เลือกประกันรถยนต์ที่ดีที่สุดสำหรับตัวเอง
การเลือกประกันรถยนต์ที่ดีที่สุด ไม่ใช่การเลือกบริษัทที่แพงที่สุดหรือถูกที่สุด แต่คือการเลือกบริษัทที่ “ตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์การใช้รถ อายุ และป้ายทะเบียน เพื่อให้ได้เบี้ยประกันที่คุ้มค่าและตรงจุดที่สุดค่ะ แนะนำให้ลองเปรียบเทียบราคาและแผนความคุ้มครองจริงผ่านเว็บไซต์เปรียบเทียบประกันรถยนต์ เพื่อเช็กเบี้ยที่อัปเดตที่สุดเลยค่ะ
การเลือกประกันรถยนต์ให้คุ้มค่าและเหมาะกับตัวเองที่สุดไม่ใช่เรื่องง่าย วันนี้เราจะพามาดูการจัดอันดับ Tier List บริษัทประกันรถยนต์ชั้นนำ ของ Priceza Money กันค่ะ โดยเราแบ่งกลุ่มตามจุดเด่น กลุ่มลูกค้า และความคุ้มค่า เพื่อให้เพื่อนๆ ได้ใช้เป็นข้อมูลนี้ประกอบการตัดสินใจในการซื้อได้ง่ายขึ้นค่ะ
หัวข้อกลุ่มบริษัทตาม Tier List ของเราคือ
- บริษัทประกันเจ้าใหญ่ ยอดฮิต
- บริษัทประกันเจ้าใหญ่
- บริษัทประกันที่มีราคาเฉพาะกลุ่มให้เลือก
- บริษัทรุ่นใหม่ มีลูกเล่นเยอะ
- บริษัทประกันชั้นกลางๆ ไม่แย่
- บริษัทประกันรถยนต์ที่ราคาน่ารัก
กลุ่มบริษัทประกันเจ้าใหญ่ ยอดฮิต
กลุ่มนี้คือตัวท็อปของวงการประกันรถยนต์เพราะมีความมั่นคงสูงและเป็นที่นิยมอันดับต้นๆ ของคนใช้รถยนต์
- วิริยะประกันภัย: ยอดขายอันดับ 1 โดดเด่นเรื่องงานบริการที่รวดเร็ว ฐานะการเงินที่แข็งแกร่ง มีสาขาครอบคลุมมากที่สุด มีพนักงานเคลมเป็นของตัวเอง ซึ่งข้อดีของการที่ใช้พนักงานเคลมของตัวเองก็คือรักษาผลประโยชน์และมีความเป็นมืออาชีพนั่นเอง อีกทั้งยังเป็นบริษัทที่จ่ายเงินอู่ทุกๆ 10 วัน ทำให้ทางอู่ก็สามารถที่จะนำเงินไปจ่ายให้ช่างซ่อม หรือ ค่าใช้จ่ายอื่นๆ ได้สะดวกและทางอู่ก็ไม่ต้องแบกรับภาระค่าใช้จ่ายหนักๆ ค่ะ
- คุ้มภัยโตเกียวมารีนประกันภัย: บริษัทยักษ์ใหญ่ที่เกิดจากการควบรวมสองบริษัทคือ คุ้มภัยกับโตเกียวมารีนประกันภัย ทำให้ปัจจุบันมียอดขายดีเป็นอันดับ 2 ของประเทศ จุดเด่นคือในรถยนต์บางรุ่นสามารถทำราคาเบี้ยประกันออกมาได้ดีและคุ้มค่ามาก อีกทั้งยังมีเงินทุนสำรองสูง แสดงถึงความมั่นคงและแข็งแกร่งในด้านการจ่ายเคลม เพราะมีฐานะการเงินที่ดี
- ธนชาตประกันภัย: บริษัทในเครือเดียวกับธนาคาร ttb เรื่องความมั่นคงและเงินทุนหนาจัดว่าเป็นระดับแนวหน้า มีบริการเสริมให้เลือกเยอะ เช่น มีบริการรับรถไปซ่อม และมีเงินชดเชยค่าเดินทางระหว่างรถจอดซ่อมให้อีกด้วย
กลุ่มบริษัทประกันเจ้าใหญ่
แม้จะเป็นแบรนด์ใหญ่ที่มีชื่อเสียงยาวนานและมีความมั่นคงสูง แต่ในแง่ของประกันรถยนต์รุ่นย่อย อาจจะยังไม่ใช่ตัวเลือกแรกๆ ที่คนนึกถึงหรือเลือกใช้
- ทิพยประกันภัย: โครงสร้างองค์กรใหญ่และมีความมั่นคงสูงมาก โดดเด่นในงานภาครัฐและองค์กร ทิพยประกันภัยมอบสิทธิประโยชน์พิเศษ ด้านการประกันวินาศภัยเพื่อสร้างความมั่นคงในชีวิตและทรัพย์สินให้เฉพาะสมาชิก กบข. และครอบครัว (บิดามารดา คู่สมรส บุตร พี่น้อง) ด้วยโครงการ “กบข. อุ่นใจ ประกันภัยทิพย” เป็นสวัสดิการสุดพิเศษจากทิพยประกันภัยที่จัดทำขึ้นเพื่อดูแลสมาชิก กบข. โดยเฉพาะ เพื่อนๆ คนไหนที่เป็นข้าราชการก็สามารถรับสิทธิประโยชน์นี้ได้เช่นกันค่ะ
อ่านข้อมูลของโครงการ “กบข. อุ่นใจ ประกันภัยทิพย” ได้ที่ ประกันภัยรถยนต์ทิพยประกันภัย
- เมืองไทยประกันภัย: แบรนด์ใหญ่ ชื่อเสียงดีที่มีสโลแกนคุ้นหูอย่าง “ยิ้มได้เมื่อภัยมา” ถือเป็นหนึ่งในบริษัทประกันวินาศภัยชั้นนำของไทยที่เปิดมานานและมีความมั่นคงสูงมาก มีประกันรถยนต์เงื่อนไขดี มีแพกเกจเด่นๆ เช่น เมืองไทย 2+ คุ้มเว่อร์ ที่ให้ความคุ้มครองสูง (บางแผนรวมภัยน้ำท่วมและค่าชดเชยเดินทาง) อีกทั้งยังครอบคลุมทุกไลฟ์สไตล์ มีตั้งแต่ประกันภัยรถยนต์ ประกันอุบัติเหตุ (PA) ไปจนถึงประกันการเดินทาง
เปรียบเทียบประกันภัยรถยนต์
ประกันรถยนต์
- ราคา
- ความคุ้มครอง
- เงื่อนไข
- การผ่อน
กลุ่มบริษัทประกันที่มีราคาเฉพาะกลุ่มให้เลือก
กลุ่มบริษัทที่โดดเด่นมากหากเพื่อนๆ “ตรงกลุ่มเป้าหมาย” ของบริษัทเหล่านี้ เพราะเสนอเบี้ยประกันที่ถูกและคุ้มค่าเป็นพิเศษ
- กรุงเทพประกันภัย (เน้นช่วงอายุ 35-45 ปี): ยอดขายดีเป็นอันดับ 3 ของประเทศ ขึ้นชื่อเรื่องการบริการและมอบข้อเสนอราคาที่ดีมาก เพราะสำหรับผู้ขับขี่ในช่วงอายุ 35-45 ปีนั้นเป็นกลุ่มที่มีความเสี่ยงต่ำ เลยมักจะได้ราคาพิเศษจากกรุงเทพประกันภัย
- AXA ประกันภัย (เน้นป้ายต่างจังหวัด): ถ้าเพื่อนๆ จดทะเบียนเป็นป้ายต่างจังหวัด AXA มักจะมีโครงสร้างราคาและโปรโมชันที่ถูกลงอย่างเห็นได้ชัด เพราะอัตราการเกิดอุบัติเหตุในต่างจังหวัดนั้นน้อยกว่ากรุงเทพ แอ็กซ่าจึงมีข้อเสนอนี้ให้กับเพื่อนๆ ที่ป้ายต่างจังหวัด
- อลิอันซ์ อยุธยา (เน้นอายุ 35 ปีขึ้นไป): คล้ายกับกรุงเทพประกันภัยที่เน้นมอบส่วนลดและราคาเบี้ยประกันที่ดีให้กับกลุ่มผู้ขับขี่ที่มีอายุ 35 ปีขึ้นไป ซึ่งมีประสบการณ์การขับขี่สูงและขับรถปลอดภัยกว่า
- ชัปป์สามัคคีประกันภัย (เน้นป้ายต่างจังหวัด): อีกหนึ่งตัวเลือกที่ทำราคาได้ดีและน่าสนใจมากสำหรับรถยนต์ป้ายทะเบียนต่างจังหวัด เน้นความคุ้มค่าในพื้นที่ภูมิภาค ถูกใจคนต่างจังหวัดมากๆ เลยล่ะ
กลุ่มบริษัทรุ่นใหม่ มีลูกเล่นเยอะ
ตอบโจทย์คนรุ่นใหม่และผู้ที่ชอบความยืดหยุ่นด้วยเทคโนโลยีและฟังก์ชันการใช้งานที่ปรับแต่งได้ตามใจ
- รู้ใจประกันภัย: ประกันแนวใหม่ยอดนิยมที่โดดเด่นเรื่องการเช็กเบี้ยและเคลมผ่านแอปพลิเคชัน มีเงื่อนไขด้านอายุผู้ขับขี่ เมื่ออายุมากกว่า 30 ปี จะได้เบี้ยประกันราคาถูกมากกว่า อีกทั้งยังเป็นบริษัทยุคใหม่ที่มีลูกเล่นในการปรับราคาตามคุณสมบัติของผู้ขับขี่ เพื่อลดเบี้ยประกันให้ถูกลงตามพฤติกรรมการขับขี่จริงๆ
- ประกันภัยไทยวิวัฒน์: ผู้นำเทรนด์ “ประกันเปิด-ปิด” ที่ช่วยให้เพื่อนๆ ประหยัดค่าเบี้ยได้จริงตามเวลาที่ขับขี่ มีเทคโนโลยีเชื่อมต่อกับตัวรถเพื่อเปิด-ปิดประกันอัตโนมัติ ตอบโจทย์คนใช้รถน้อยหรือจอดมากกว่าขับ
กลุ่มบริษัทประกันชั้นกลางๆ ไม่แย่
กลุ่มบริษัทขนาดกลางที่มีมาตรฐานดี มีชื่อเสียงเฉพาะทาง และเป็นตัวเลือกที่พึ่งพาได้ตามมาตรฐาน
- ซมโปะประกันภัย (Sompo): แม้คนไทยจะคุ้นชื่อจากประกันเดินทางญี่ปุ่นอันดับต้นๆ แต่ในฝั่งประกันรถยนต์ก็มีมาตรฐานการบริการที่ดีและใส่ใจตามสไตล์ญี่ปุ่น
- MSIG ประกันภัย: โด่งดังและเชี่ยวชาญจากฝั่งประกันเดินทางเช่นกัน สำหรับประกันรถยนต์ถือเป็นตัวเลือกมาตรฐานที่ดี ไวใจได้ แต่อาจจะไม่ได้หวือหวาในเรื่องการตลาด
- ERGO ประกันภัย: แบรนด์ใหญ่ระดับโลกจากเยอรมนีที่เพิ่งเข้ามาทำการรีแบรนด์ในไทย (เข้าซื้อกิจการนำสินประกันภัย) ปัจจุบันกำลังอยู่ในช่วงตั้งตัวและรุกตลาดอย่างต่อเนื่อง
- ไอโออิ กรุงเทพ ประกันภัย: แบรนด์นี้จะเน้นไปที่ประกันภัยที่แถมมากับรถยนต์ Toyota เป็นหลัก โดดเด่นเรื่องการส่งซ่อมศูนย์ที่สะดวกรวดเร็ว
- เทเวศประกันภัย: บริษัทประกันเก่าแก่ที่มีชื่อเสียงดีและมีความมั่นคง แต่ในปัจจุบันอาจจะไม่ค่อยเลือกเป็นอันดับแรกๆ เนื่องจากราคาเบี้ยประกันยังไม่โดดเด่นเมื่อเทียบกับเจ้าอื่น
กลุ่มบริษัทประกันรถยนต์ที่ราคาน่ารัก
เน้นความคุ้มค่า สบายกระเป๋า เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเซฟค่าใช้จ่ายแต่ยังคงได้รับความคุ้มครองที่ครบถ้วน
- อินชัวร์เวิร์ส (Insurverse): บริษัทประกันดิจิทัลเต็มรูปแบบในเครือทิพยประกันภัย โดดเด่นเรื่องราคาถูก หน้าเว็บใช้งานง่าย และสามารถเลือกปรับแต่งแผนประกันเองได้ ตัดสิ่งที่ไม่จำเป็นออกเพื่อลดราคาเบี้ยให้ถูกที่สุด
- อินทรประกันภัย: เป็นบริษัทที่รับโอนฐานลูกค้ามาจากเครืออาคเนย์เดิม ปัจจุบันเน้นทำตลาดเบี้ยประกันราคาประหยัด เข้าถึงง่าย
- ไทยไพบูลย์ประกันภัย: อีกหนึ่งตัวเลือกสำหรับผู้ที่มองหาประกันภัยรถยนต์ราคาประหยัด เน้นความคุ้มครองพื้นฐานที่จำเป็นในราคาที่สบายกระเป๋าที่สุด แต่บริษัทนี้อาจจะยังไม่โด่งดังเท่าไหร่
